Kevin Arthur marthino Roring, , 3450406530 (2012) Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang Dengan Program Anti Pencucian Uang di PT Bank Danamon Semarang. Under Graduates thesis, Universitas Negeri Semarang.

Microsoft Word (Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang Dengan Program Anti Pencucian Uang di PT Bank Danamon Semarang) - Published Version Download (15kB)

Abstract

Money laundering atau pencucian uang adalah perbuatan yang bertujuan mengubah suatu perolehan dana secara tidak sah supaya terlihat diperoleh dari dana atau modal yang sah. Praktek money laundering membuat ketidakstabilan pada ekonomi nasional, menyebabkan terjadinya, beralihnya uang dari suatu negara ke negara lain sehingga secara perlahan-lahan dapat menghancurkan pasar financial, maka pemerintah dalam memberantas dan melindungi bank dari resiko money laundering menggunakan program APU, tapi pada kenyataannya money laundering masih banyak terjadi Berdasarkan latarbelakang di atas, fokus permasalahan dalam penelitian ini adalah: (1)Bagaimanakah bentuk kerjasama PT Bank Danamon Semarang dengan PPATK dalam menerapkan program APU sebagai upaya terhadap pencegahan pencucian uang ? (2) Apa hambatan yang dihadapi dan bagaimana mengatasi PT Bank Danamon Semarang dalam menerapakan program Anti Pencucian Uang (APU)? Penelitian dalam penulisan skripsi ini menggunakan spesifikasi penelitian deskriptif analisis, yaitu penelitian yang bermaksud memperoleh gambaran secara menyeluruh mengenai suatu keadaan, gejala atau menggambarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku dengan teori-teori hokum seperti literature dan buku-buku hokum yang bersangkutan dengan penulisan skripsi ini dan praktek pelaksanaan. Adapun tujuan dari penelitian ini adalah: (1)Untuk mengetahui bentuk kerjasama PT Bank Danamon Semarang dengan PPATK dalam menerapkan program Anti Pencucian Uang (APU) dalam upaya terhadap pencegahan pencucian uang, (2)Untuk mengetahui hambatan dan upaya mengtasi hambatan yang dihadapi oleh PT Bank Danamon Semarang dalam menerapakan prograngram Anti Pencucian Uang sebagai upaya pencegahan tindak pidana pencucian uang Adapun hasil penelitian dari skripsi ini adalah ,PT Bank Danamon Semarang secara aktif melakukan kewajiban rutin juga pelaporan transaksi mencurigakan serta memberikan respon atas setiap permintaan informasi dari PPATK, dan PT Bank danamon secara rutin juga ikut serta dalam pelatihan APU (Anti Pencucian Uang) yang diselenggarakan oleh PPATK. PT.Bank Danamon Semarang dalam program APU diketahui terdapat 2 hambatan yaitu: (1) Eksternal : masih banyak nya nasabah yang belum mengerti tentang program APU sehingga petugas Bak kesulitan dalam meminta data nasabah (2) Internal : masih adanya pegawai bank yang tidak menerapkan program APU, kinerja pegawai bank yang kurang efektif Berdasarkan data yang diperoleh setelah penulis melakukan penelitian akhirnya dapat ditarik simpulan bahwa program APU merupakan faktor yang penting dalam perbankan untuk mencegah pencucian uang, saran yang dapat diberikan berdasarkan hasil penelitian ini adalah; (1) nasabah agar lebih memahami dan mematuhi peraturan dan perundang-undangan yang telah ditetapkan dari pihak bank. (2) lebih meningkatkan kerjasama dengan PPATK dan semua lembaga penegak hukum dan mungkin juga kerjasama antar bank dalam melawan aksi money laundering, yang dengan maksud untuk memeprsempit celah atau ruang gerak bagi pelaku money lanudering. (3) mengadakan sosialisasi tentang peraturan dan perundangan pencucian uang agar setiap nasabah mengerti tentang APU yang diterapkan oleh bank.

Actions (login required)

View Item